信用社自查报告范文（通用10篇）

信用社自查报告范文（通用10篇）

信用社自查报告范文 篇1

　　20xx年第二季度过去了，在联社与信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，结合自身实际情况，立足“三农”，结合联社下发的各项文件，结合我社的实际情况，顺利完成了本季度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。

　　1、时刻不忘学习，努力提高政治与业务素质。过去的一年中，自觉地贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，努力加强全心全意为人民服务的意识。遵纪守法，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。同时，我能不断学习信贷知识，积极利用工余时间加强对金融理论及业务知识的学习，不断充实自己，对支行下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了一定的提高。

　　2、认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够积极主动，认真遵守各项规章制度。作为一名基层分理处的信贷员，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。同时，为了更好的把关守口，我还积极向其他同志和同事请教，提高工作质量，及时准确的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理是信贷员重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。

　　我为取得的可喜成绩感到自豪，面对新的一年，在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：

　　1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。

　　2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、信贷业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的`宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。

　　3、“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。

　　我相信，以后的工作会再上一个新台阶，会取得更大的成绩

信用社自查报告范文 篇2

　　代销业务风险自查报告根据银监会办公厅下发的《关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》要求，我社要加强内部管理，对代理销售产品的业务流程进行全面风险排查，现将自查结果汇报如下：

　　1、建立对被代理机构的审慎尽职调查和全行统一的内部审批制度及流程

　　2、建立持续性跟踪评价机制

　　3、对违规行为和重大风险的被代理机构建立退出机制

　　4、建立对代销产品去全行统一的'内部审批制度和流程

　　5、定期跟踪评价代销产品的业绩表现

　　6、建立对代销产品的有效退出机制

　　7、制定本行代销产品清单并在营业场所公示供客户参考

　　8、建立投诉举报机制，并设立专门渠道

　　9、联社审计部门定期对代销产品进行审计

信用社自查报告范文 篇3

　　风险管理部：

　　信用社派包片信贷员赴村或电话联系现对截至20xx年12月31日灾后重建贷款和省工交投贷款进行自查，数据如下：

　　灾后重建总余额：167.35万元，共计：81笔。其中正常贷款132.5万元，共计60笔;不良贷款34.85万元，共计21笔。其中：低保户15户，共计22万元，移民新疆8户，共计13万元，全家外流13户，共计21万元，其他户为45户，共计xx1.35万元。已归还灾后重建贷款xx1户金额为203.65万元，其中现金清收xx1户共计203.65万元。

　　省工交投贷款总余额为588.5万元，共计300笔。其中：举家外出下落不明12户共计24万元。

信用社自查报告范文 篇4

　　太联发〔20xx〕80号文件《20xx年度案件风险整治工作方案》下发后，我社对此高度重视，在20xx年5月例会上带领全社职工专题学习文件精神，将案件专项治理、“三名贷款”排查作为我社近期的工作重点，并成立组织，制定工作计划、措施，要求围绕提高治理水平持续开展规范治理，实现案件风险整治工作的常态化、制度化、规范化，将风险整治工作落实到实处，将我社的不良资产结构进行一次深入剖析。现将我社的20xx年度案件风险整治工作汇报如下：

　　一、成立组织、制定计划。

　　我社在联社工作方案下发后，立即召开专项会议，成立了整治工作小组。王子超主任为组长，赵素侠副主任为副组长，韩冰雪为督导员，下设四个分组：第一组学勇（分组长）、玉杰；第二组见喜（分组长）第三组华芳（分组长）；第四组刘晓（分组长）、高丽。

　　5月7日我社组织专题学习会议，对文件内容进行深度学习，按照联社工作安排，将我社的自查工作分成三个阶段：

　　第一阶段、各在职客户经理对自身发放的'贷款进行自查认定。

　　第二阶段、四工作小组对调、离、退人员对20xx年以来其

　　发放的贷款进行外对，并让责任人认定并签发承诺书。

　　第三阶段、对20xx年以前发放贷款进行排查，并要求责任人逐笔认定并签承诺书。

　　二、工作措施

　　首先要摆正态度，保持力度。不良资产是制约我们发展的最重要因素。我们应该牢牢把握这次省联社及阜阳办事处开展整治排查的契机，深入调查不良资产的结构与形成原因，为不良资产清收工作铺平道路。因此我社多次召开专题会，学习文件精神，要求本次贷款风险整治排查严禁敷衍了事、弄虚作假，将排查认定工作落实到实处。

　　其次要利用资源，注重效率。我社存量贷款中沉淀贷款较多，核对量大，工作较为困难，因此要抓紧一切可利用资源，提高核查效率。采取将调、离、退责任人召集到社内，逐笔认定其发放贷款，提供借款人的详细信息，降低工作难度以及联系房管局了解拆迁信息，尽力取得借款人联系方式等等手段，千方百计保质保量的完成核对工作。

　　再次要全面核对，保证质量。要求这次存量贷款核对工作要全面、细致，外对面不低于贷款总量的80%，并且要小组成员亲自调查，保证调查的真实性。为不良资产的剖析研究提供真实、全面、有力的信息。

　　最后要注意态度，保证安全。由于不良资产形成原因复杂，不排除借款人会有不良抵触情绪，要求务必要与客户耐心沟通，

　　切勿与其争执，注意人身安全。

　　三、自查工作总结

　　我城东信用社位于城乡结合处，为原城东信用社、城北信用社和庄信用社合并组成的新社，人员新旧交替频繁，历史遗留问题较多，特别是不良贷款，先后退休、调离44个信贷员，核对工作难度较大。但是经过我社员工的坚持努力下，自查治理工作取得了一定成果。先将贷款核对情况汇报如下：

　　我社20xx年12月31日以前，存量贷款共1762笔，金额8726.24万元。其中调、离、退人员贷款1359笔，金额3546.21万元；在职客户经理本人经手发放贷款共403笔，金额5180.03万元。20xx年6月20日前，我社客户经理发放贷款已经核对完毕，其中在职客户经理无“三名贷款”，并且均签有承诺书。调、离、退信贷员所发放的存量贷款中冒名358笔609.85万元。

　　这次风险整治，给我社对不良资产的结构分析提供了详尽的事实依据。使我社的不良清收工作更有针对性，一定程度上降低了不良压降工作的难度。并且让各种违规乱纪行为得到了充分曝光，给其他员工敲响了警钟，推动了我社的案件风险整治进程。我社今后将针对查出问题，加强员工的素质教育，提高风险防控密度，做到安全运营无事故。

信用社自查报告范文 篇5

　　20xx年3月21日我社组织全体职工召开会议，会议开始就是对江西鄱阳县“2.”案件进行通报。该案在巨额套取背后没有任何“高科技含量”，仅仅是该县财政局经建股股长李华波与该县农村信用社城区分社主任徐德堂利用职务之便相互勾结。作案手段是：利用假支票，假公章逃避财政局划拨专项资金审批手续，用私盖伪造的公章、提供虚假的对账单等，且作案时间达到四年之久金额巨大，令人值得深刻反思。

　　案件原因分析：

　　1、是没有认真贯彻银监会防范操作风险13条意见；

　　2、是内部控制流于形式；

　　3、是人员使用管理考核机制不健全，用人失察，重业务轻管理；

　　4、是案件防范风险排查不深入；

　　5、是案件防控四项制度执行不彻底；六是对不良行为人员管理排查不到位。

　　根据案件学习举一反三，引以为戒：

　　一是要加强重大案件信息及舆情的检测把案件防控责任分解落实到每个岗位、每个业务条线及各岗位，形成一级抓一级、层层抓落实的责任机制；

　　二是扎实观测案件防控措施；

　　三是狠抓制度建设，完善业务流程，提高执行力；

　　四是提高队伍职业道德素质，大力培育合规文化；五是继续加大违规行为查处力度，对违规行为进行严格问责，强化制度执行力，认真维护规章制度的严肃性。

　　针对以上的情况，我社迅速对财政局的.所有帐户的交易情况、印鉴预留情况进行了一次全面的自查。经核查，我社能按照规章制度贯彻执行，严格执行票据使用管理办法、内外对帐、印证押卡等管理，实现流程制约，岗位有效分离，落实四项制度，没有发现异常情况。

　　二、我县联社3月xx日召开主任会议精神，信贷系统上线动员大会。由唐振雄理事长；李国升主任主持大会。会上李国升主任重点在希望各社充分重视上线工作，要求在3月25日前必须完成数据录入工作，确保不拖全市全省后退；顺利上线。

　　唐振雄提到三点建议：

　　（一）是思想认识要到位，信贷系统上线是新系统上线工作的一部分，实现信贷管理现代化。

　　（二）是工作要到位，要求各社加强工作意识，恒量自身工作量，务必做好上线工作。

　　（三）是建议全体员工加强自身素质的提高，适应社会需求。

　　三、认真贯彻落实会议精神，大兴求真务实之风，牢固树立脚踏实地的工作作风，坚决克服形式主义。对于在每次检查中查出的违规问题、案件风险、安全漏洞及整改情况等，要如实反映。坚持务真求实的工作作风，严谨的工作态度，

　　做到对事业负责、对存款人负责、对自己负责。总之，通过学习教育、制度建设和作风建设，在全县信用社着力构筑制度“防火墙”、编织道德“防护网”、架设追责“高压线”，上下一心，群策群力，坚持案件治理、业务发展齐抓共管，扎实推进案件风险隐患清查与综合治理工作，努力促进案件专项治理标本兼治，真正形成一种“制度防范、道德防护、违规惩戒”三位一体的案防工作新机制。

　　会议最后强调，要求大家必须把思想道德建设、内控制度建设与业务经营紧密结合起来，确保案件风险隐患清查与综合治理工作取得实效，做到每笔业务不仅合规合法，还要促进业务工作稳步发展。

信用社自查报告范文 篇6

　　根据县联社的要求，信用社对矛盾纠纷进行了一次系统的排查，先将排查结果汇报如下：

　　一、排查内容及结果

　　1、无内部矛盾纠纷

　　2、无涉及贷款发放方面的群众上访事件或苗头

　　3、无涉及资产处置方面的群众上访事件或苗头

　　4、无涉及金融服务方面的群众上访事件或苗头

　　二、今后我们处理矛盾纠纷的办法

　　（一）从源头上预防和减少矛盾纠纷的发生。首先是要准确把握客户对服务需求的总体趋向。其次是要细致了解矛盾纠纷的具体情况。最后要注重专项排查，准确了解各种矛盾纠纷的特殊情形。采取点、线、面结合的.方式，从源头上预防和减少矛盾纠纷的发生。

　　（二）不断完善矛盾纠纷调处机制。

　　第一，要实现调解工作的制度化保障，成立专门的调解部门，出台全面完善的制度、规章，要求各部门个人员对矛盾纠纷排查调处予以支持，不得回避或消极应对，使调解工作能够有效的施行；

　　第二，实行矛盾纠纷排调奖励制度。

　　第三，完善矛盾排调总结制度，建立每月矛盾排调例会，使调解人员养成总结、反思的习惯，在例会上对各类型的矛盾纠纷进行梳理，从而不断完善调解员的协调处理能力。

　　（三）强化对矛盾纠纷排查工作的领导。要把健全、落实各级领

　　导的责任管理作为建立健全矛盾纠纷排查调处机制的关键来抓，保证目标任务的落实。

　　（四）加强职员的队伍建设。不管是主任还是基层业务人员，都要加强自身的素质培养。

　　综上所述，经过排查，信用社目前并非没有发现有任何矛盾纠纷，但是我们会在今后的工作中随时关注矛盾纠纷的苗头，从源头控制矛盾纠纷的发生，采取有效的措施认真处理，将矛盾纠纷大化小，小化无。

信用社自查报告范文 篇7

　　我们三号信用社根据《张北县农村信用合作联社合规管理和风险防控年”活动实施方案》的要求，在深入动员和对各岗位相关制度要求和操作流程的学习基础上，对照实施方案规定的总体要求，对本单位从制度设计到业务运营，从管理者的决策管理到员工的具体操作行为，认真组织好个人行为自查和单位自查，现将自查阶段总结如下：

　　1.对班子建设方面:我们以许海为主任，邹风平为会计的领导班子。分工明确，工作规则完善，无存在缺位缺位错位等现象。

　　2.内控制度建设与执行情况方面：各种规章制度完善，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。实行了岗位轮换和强制休假，严格执行“四项制度”。

　　3.经营情况方面:各项经营管理活动合规，审慎经营指标真实，无虚假存款，虚增利润和帐外经营等行为，无以权谋私违规违纪发放贷款等行为，无违规授权、授信行为。无违反财务管理规定的'行为。排查了信贷业务柜台业务银行卡业务三个领域的风险隐患，对冒名贷款等业务作为重点排查。

　　4.我们对本单位和员工高度负责，查找问题，不漏一笔业务，不漏一名员工，不漏一个岗位。对出现的问题，就地解决。坚持边查边改。

信用社自查报告范文 篇8

　　为贯彻落实银监会关于加强银行业标准化管理工作的有关精神，我社认真学习了中国银行业协会印发的《中国银行业协会关于对公约、行业标准贯彻落实情况开展检查的通知》（银协发[20xx]41号）。同时认真开展自查工作，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。现将自查情况汇报如下：

　　一、理解公约、行业标准精神实质。促进银行业金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。

　　二、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风。

　　在规范化服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我社制订了具体的工作计划，并按计划完成了相应的.学习。我社在有关利率、汇率、开展中间业务、有关帐户和现金管理等各项工作都严格遵守国家有关有关法律、法规和规章。建立健全以资本金管理为核心的约束机制。针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施，及时、准确、充分地披露年度报告等信息，真实反映利润及不良资产状况。我社在员工业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工规范行为举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。并要求员工以“八荣八耻”为主要内容的社会主义荣辱观，着力推动和谐社会建设。反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。

　　三、我社在自查的过程中，发现存在的问题。

　　一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性。二是部分员工在文优服务方面对待顾客不够积极主动。xx分社、xx分社营业网点的环境仍待改善。

　　四、针对问题，制定对策。

信用社自查报告范文 篇9

　　根据县农村信用合作联社关于合规自查工作的有关要求，本人结合自身情况进行了全面自查，现将有关情况报告如下：

　　一、基本情况

　　本人自参加工作以来，一直在从事综合柜员工作，今年还顺利通过了信贷员资格考试。本人一直能够自觉主动学习国家和各项金融政策法规与联社下发的有关文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观。加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心和事业心，努力做到“做一行、爱一行、专一行”。始终把优质文明服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自学接受广大客户的监督，定期开展自我批评。同时还积极参加联社组织的各种活动，努力争做一名优秀的信合人。

　　二、合规工作的有关情况

　　一是领导重视，认识到位。本人根据上级的有关文件精神，加上单位领导的高度重视，本人思想认识到位，努力促进内控制度得到进一步完善与执行，更加合规稳健经营，促进业务工作的顺利开展，为我社可持续民展打下坚定基础。二是认真学习，提高水平。为使本人在学习阶段步调一致，做到合理安排时间，认真记学习笔记，使各项规章制度熟记心中。在工作中，严格按照内控制度执行，确保工作顺利开展。

　　三、存在的.问题及原因

　　一是自学意识有待加强，没有“钉子”精神，学习时间安排的还有很，自我素质提高速度不是很快。

　　二是思想认识上有待加强。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。

　　三是规章制度执行不彻底，如客户存取款后，有时候工作忙起来，客户签名可能存在当场漏签问题，特别是年终时候业务量是平时的几倍，大家都可能存在这个问题，就需要事后找客户补签。

　　四、下步整改措施

　　合规风险管理是构建有效的内部控制机制的基础和核心，在法人治理结构中具有重要作用。切实加强合规风险控制，对于提高经营管理水平和效率的意义重大。

　　一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

　　二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、柜员工作与合规操作两手抓。

　　三是要严格执行内内控合规制度。继续加强对现有制度的梳理整合，在推动业务发展的同时强化内控合规管理。建议:县联社提高内控合规管理与员工的价值关联度，把内部风险控制与员工的自身利益和发展密切联系起来，使员工在全力促进业务发展和安全经营的同时，不仅能得到实惠，自身价值也能得到充分地体现，从而有效激发员工的责任感。总之，今后在综合柜员岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。

信用社自查报告范文 篇10

　　根据县联社关于印发《县农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案》以及联社的安排，为了切实加强信用社经营管理，提升信用社内控水平，有效防范经营风险，预防案件发生，我社立即召开全体职工会议，传达省联社刘印楼同志在全省农村信用社案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话，在全社开了动员会，结合信用社实际情况，并作了详细的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求进行了自查活动，具体报告如下：

　　一、加强组织领导，精心准备

　　成立了信用社案件防范专项治理自查工作领导小组，由任组长，任副组长，、等同志为成员，全面开展专项治理自查工作。对信用社进行了全面自查，明确自查人责任，使自查工作覆盖到全社各项业务，自查面均达到100%。

　　二、自查内容：

　　主要检查：

　　1、规章制度健全及落实情况

　　2、存贷款等业务情况

　　3、会计出纳业务情况

　　4、科技网络系统管理情况

　　5、安全保卫业务情况

　　三、方法步骤：

　　由案件专项治理小组组长牵头，检查信贷、会计（含储蓄）、出纳的行为动态，排查参与“黄、赌、毒”、经商办企业、从事股票活动、不正常交友的问题或现象；检查业务规章制度落实和执行情况，重点环节控制制度落实情况；主办会计带领检查会计核算、资金清算及结算情况，单位银行结算账户开销户、内外账及金融机构往来对账情况，印押（机）证分管、库房及重要空白凭证管理情况。

　　四、工作要求：

　　统一思想，认真负责。全体职工要把本次专项治理自查工作作为一项至关重要的工作来抓，不流于形式，不敷衍了事。内外勤紧密配合，查深查细，不留“死角”，杜绝“盲区”，在工作中要做到专项治理与贷款五级分类相结合，与内控制度相结合。既有分工又要合作，遇有不明情况及时沟通，发现重大问题及时向主任报告。

　　自查情况如下：

　　一、各项存款

　　1，对公存款。我社共有人民币银行结算帐户xx户，xx个基本结算账户，xx个专用账户。都经过人民银行核准，余额总计为x万元，经银企对账，与xx余额相符。没有挪用客户资金的现象，且未能按要求及时对账，未按时发放帐单笔。客户办理的各项业务，领用支票，更换内容等，都能按要求办理，或及时备案；业务凭证、及印签都使用正确，核对无误。存在问题是：个别开户单位提供的营业执照复印件中没有年检；

　　2、储蓄存款。储蓄存款截止自查时余额为x万元，通过逐步核对，底卡相符，账卡相符。存在问题是：原部分存款身份证号与实际不符。

　　二、贷款方面。

　　截止8月末，我社共有贷款笔x万元，其中信用贷款笔x万元，质押、贷款笔x万元；以形态分，正常贷款为笔x万元，不良贷款为笔x万元。

　　xx年1月1日至xx年8月30日期间共新投放贷款笔,金额x万元,经查发现，贷款逾期未按规定催收笔，金额x万元（已收回），满额质押、贷款笔x万元，部分贷款没有按月结息。

　　xx年1月1日前贷款共笔，xx万元，经查，共有超过诉讼时效的笔x万元，部分贷款没有按月结息。

　　三、会计凭证检查情况

　　经过对xx年1月1月至8月31日所有会计凭证的按份检查，发现以下问题：

　　1、会计凭证要素不齐，主要体现在部分开户资料不全，没有地址，电话等资料；

　　2、柜员存在个人为自己办理业务问题；

　　3、前几个月大额现金支现没有留存客户身份证资料；

　　4、有用错凭证情况，有手写情况；

　　5、单据有贴补现象；

　　6、个别取款凭条没有取款人签字。

　　四、重要凭证管理。

　　截止自查时，我社共有库存存折份，存单份，单位存单份，个人存款证明书份，定期存款证明书份，借款凭证份，贷款收回凭证份，资金调剂凭证份，资金调剂凭证收回份，股金证份，现金支票份，转账支票份。通过总分账核对，账实核对，经查账实相符。开户单位领用重要空白凭证都出具了正规手续，领用单上都出具了预留印鉴。

　　各职工在领用时，都按照规定进行了盖章、签字；在使用中，都按照规定进行了逐笔销号，销号不及时，登记薄使用规范。

　　五、印、押、证管理方面。

　　我社共有业务印章枚单位公章枚、业务清讫章枚，按照分管原则，公章由会计保管，业务公章，业务清讫章由柜台人员使用保管，在工作中，能较好地按照要求执行。没有一人既使用重要凭证又保管印章的现象。

　　六、现金管理方面。

　　核对库存后，帐款相符。

　　在现金管理方面，我社制定了现金支取权限，储蓄5万元至20万元由会计审批，20万元以上由主任审批，5万元以下由经办人员自行掌握,并使用了大额提现审批台帐、大额现金提现备案台帐，能按要求及时向人民银行报送大额支现备案表。

　　七、内部资金方面。

　　我社内部资金划转使用等均严格按规定办理，无违规现象。

　　八、调剂资金方面。

　　我社无调剂资金。

　　九、安全管理方面。

　　范设施达标，各员工能正常执行安全保卫制度。存在问题:由于条件限制守库室内无卫生间.

　　十、信用社员工行为排查及排查“九种人”

　　经过对各信用社负责人及员工的'排查，没有发现违反商业贿赂的情况。在排查“九种人”的过程中，普遍存在不按规定休假、长期在一个岗位上工作的人员，特别是重要岗位工作人员，存在风险隐患。对我社人员轮岗轮调情况进行统计，xx名人员中，同一岗位工作xx年以上的有xx人，另外xx人实行了轮换。

　　针对自查中存在的问题，我社将采取以下措施进行整改：

　　一、加强对案件专项治理工作的学习力度，提高对案件专项治理的认识，全体行动，共同防范风险。

　　二、加强信贷管理，切实提高信贷质量，规范信贷档案，健全贷款手续。

　　三、加强对重要空白凭证的管理。

　　四、严格履行存贷款手续。

　　五、根据其它不足的情况进行积极整改。